Basic Financial Planning Test

1. Mengapa Perencanaan Keuangan merupakan hal penting dalam kehidupan?

A. Agar dapat hidup mandiri di hari tua
B. Memiliki Aset Produktif yang dapat menghasilkan uang
C. Tidak ingin merepotkan orang lain terutama anak atau saudara
D. Semua jawaban benar

2. Berikut urutan dari 5 Pohon Kesejahteraan (Wealth Management)

A. Kehidupan - Pusaka - Pertumbuhan - Perlindungan - Keabadian
B. Pusaka - Perlindungan - Keabadian - Pertumbuhan - Kehidupan
C. Kehidupan - Pertumbuhan - Perlindungan - Pusaka - Keabadian
D. Kehidupan - Keabadian - Perlindungan - Pusaka - Pertumbuhan

3. Di bawah ini yang TIDAK TERMASUK cakupan pembahasan Perencanaan Keuangan

A. Arus Kas dan Dana Darurat
B. Manajemen Risiko
C. Pondasi Rumah
D. Rencana Pendidikan Anak

4. Ada 2 jenis pendapatan dalam catatan arus kas

A. Pendapatan Tetap dan Tidak Tetap
B. Pendapatan Aset dan Hutang
C. Pendapatan Menentu dan Tidak Menentu
D. Tidak ada jawaban yang benar

5. Nilai Kekayaan Bersih adalah

A. Jumlah Hutang yang dimiliki
B. Total Aset dikurangi Total Hutang
C. Total Aset ditambah Asuransi
D. Jumlah Asuransi yang dimiliki

6. Arus Kas Bersih adalah

A. Pendapatan dikurangi Pengeluaran
B. Manajemen Risiko
C. Pondasi Rumah
D. Rencana Pendidikan Anak

6. Pola pengeluaran yang direkomendasikan oleh perencana keuangan untuk Pos Hutang adalah

A. Minimal 35% dari pendapatan
B. Maksimal 35% dari pendapatan
C. Maksimal 45% dari pendapatan
D. Tidak ada rekomendasi khusus untuk pos hutang

7. Pola pengeluaran yang direkomendasikan oleh perencana keuangan untuk Pos Pengeluaran Kehidupan dan Gaya Hidup adalah

A. Maksimal 10% dari pendapatan
B. Minimal 45% dari pendapatan
C. Maksimal 45% dari pendapatan
D. Tidak ada rekomendasi khusus untuk pos pengeluaran dan gaya hidup

8. Dibawah ini adalah syarat untuk membuat dana darurat menurut standard perencana keuangan , mana yang benar ?

A. Portfolio yang digunakan memiliki sifat Likuiditas tinggi
B. Memiiki range 3-6 bulan dari pengeluaran atau pendapatan
C. Terpisah dari tabungan lain
D. Semua jawab benar

9. Berikut merupakan langkah - langkah menentukan tujuan keuangan

A. Tentukan Anggaran
B. Memiliki Asuransi
C. Kategori Tujuan Keuangan
D. A dan C Benar

10. Mengapa Uang Pertanggungan Jiwa sangat penting dalam perencanaan keuangan?

A. Bila terjadi kepastian meninggal dapat membayarkan Hutang (bila ada)
B. Bila terjadi kepastian meninggal dapat menjadi pengganti penghasilan
C. Bila terjadi kepastian meninggal dapat digunakan untuk membayar biaya-biaya lain
D. Semua jawab benar

11. Apa yang dimaksud dengan premi dalam asuransi?

A. Uang yang dibayar oleh perusahaan asuransi kepada nasabah
B. Uang yang dibayar oleh pemegang polis kepada perusahaan asuransi
C. Uang yang diterima nasabah ketika klaim disetujui
D. Uang yang diterima perusahaan asuransi dari nasabah saat membeli produk

12. Apa yang dimaksud dengan investasi?

A. Proses membeli barang untuk keperluan pribadi
B. Penanaman modal untuk mendapatkan keuntungan di masa depan
C. Pengeluaran untuk kegiatan konsumsi sehari-hari
D. Pemberian pinjaman tanpa jaminan

13. Apa yang menjadi tujuan utama dari investasi?

A. Mendapatkan keuntungan jangka pendek
B. Memperoleh penghasilan pasif dalam jangka panjang
C. Menghindari kerugian
D. Meningkatkan pengeluaran pribadi

14. Jenis investasi apa yang paling berisiko tetapi berpotensi memberikan keuntungan tinggi?

A. Deposito
B. Obligasi
C. Saham
D. Properti

15. Apa yang dimaksud dengan diversifikasi dalam investasi?

A. Menambah jumlah investasi pada satu instrumen yang sama
B. Menyebarkan investasi pada berbagai instrumen untuk mengurangi risiko
C. Menginvestasikan dana hanya pada satu jenis aset
D. Menjual semua investasi untuk mendapatkan keuntungan langsung

16. Salah satu cara antisipasi pengolaan utang

A. Pinjaman Online
B. Judi Online
C. Evaluasi Utang
D. A dan C Benar

17. Berikut ini yang BUKAN merupakan notasi perhitungan Time Value of Money

A. PV
B. BV
C. PMT
D. FV

18. Anda bertemu dengan seorang klien yang memiliki pendapatan pertahun sebesar Rp 240 Juta. Berapa Dana Darurat yang ideal menurut anda?

A. Range Rp 30 Juta - Rp 60 juta
B. Range Rp 60 juta - Rp 120 Juta
C. Range Rp 100 Juta - Rp 300 Juta
D. Tidak ada rekomendasi khusus

19. Anda bertemu dengan seorang klien bernama bapak Andra beliau ingin merencanakan Dana Pendidikan Anak di masa depan. Usia anak bapak Andra saat ini adalah 5 tahun, beliau ingin menyekolahkan anaknya di Universitas di Jakarta. Lama pendidikan adalah 5 tahun. Biaya Kuliah saat ini di universitas tersebut selama 4 tahun sebesar Rp 30.000.000,- pertahun. Inflasi pendidikan di Indonesia berkisar 10% pertahun. Berapa biaya pendidikan masa depannya pada saat anaknya ingin masuk kuliah di usia 18 tahun sampai selesai?

A. Rp 103.568.136
B. Rp 172.613.560
C. Rp 517.840.682
D. Rp 840.759.850

20. Masih kasus yang sama dengan Pak Andra, Berapa pertahun tabungan investasi yang harus disisihkan bila pak Andra menggunakan instrumen investasi yang memberikan return pertahunnya sebesar 7%?

A. Rp 21.116.778
B. Rp 25.711.229
C. Rp 35.442.752
D. Rp 50.940.930

Upcoming Events

Pelatihan (e-Course) Gelar Profesi Associate Wealth Planner- AWP (Belajar Mandiri)

Pelatihan Perencana Keuangan IFACVentura (Self Learning & Zoom Online)

Pelatihan (Online dan Tatap Muka) Gelar Profesi Qualified Wealth Planner (QWP)

Pelatihan (Zoom Online) Gelar Profesi Qualified Wealth Planner Syariah (QWP-S)

Pelatihan (Zoom Online) Gelar Profesi Associate Wealth Planner (AWP)